Rekening opgeschort na enkele privétransacties
Mijn ervaring met Sifr tot nu toe is helaas erg teleurstellend.
Na slechts enkele van mijn eerste transacties op mijn persoonlijke rekening werd ik door Compliance benaderd met vragen over de achtergrond van deze betalingen. Ik heb daarop netjes uitgelegd dat het om privétransacties ging, waaronder de verkoop van enkele persoonlijke spullen en terugbetalingen/verrekeningen tussen particulieren.
Daarna werd mij gevraagd om specifieke informatie over de verkochte items, het verkoopkanaal en zelfs communicatie met betrokken personen als bewijs van de transacties. Vervolgens werd mijn rekening opgeschort omdat ik volgens Sifr niet voldoende informatie had aangeleverd.
Wat mij vooral verbaast, is dat dit al na enkele eerste transacties gebeurt en dat een normale particuliere rekening hierdoor volledig wordt beperkt. Ik begrijp dat een financiële dienstverlener verplichtingen heeft rondom cliëntenonderzoek en transactiemonitoring, maar ik vind de manier waarop dit is aangepakt weinig klantvriendelijk en niet transparant.
Ik heb gewoon gereageerd op hun vragen en uitleg gegeven. Vervolgens wordt mijn rekening toch geblokkeerd. Ik had op zijn minst een duidelijke uitleg verwacht over wat precies aanleiding gaf tot het onderzoek en welke informatie noodzakelijk is om de rekening weer vrij te geven.
Mijn ervaring tot nu toe: weinig transparantie, veel administratieve rompslomp en een rekening die zonder voor mij duidelijke reden is opgeschort.
Ik hoop dat Sifr mijn klacht serieus behandelt en duidelijk kan uitleggen waarom deze aanpak noodzakelijk was.