Consultique Omdömen 1

Provato per qualche anno ma con risultati negativi nonostante il periodo positivo dei mercati nello stesso periodo. Nel mio caso la strategia non è stata ne passiva (acquisti rigorosamente DCA) né tattica (variazione parziale del portafoglio in base alla posizione dei mercati nel ciclo economico). Il risultato e stato in parte vendite a prezzi storicamente bassi e acquisti a prezzi storicamente alti. È stato completamente mancata la considerazione del rischio inflazione quando vi erano segnali importanti, né di aver colto opportunità come il settore energia quando era stato espressamente richiesto. La prudenza è stata spinta a livelli controproducenti considerando il target di rendimento. Il rapporto con il consulente è stato buono anche se il monitoraggio/posizionamento del portfolio non è stato abbastanza frequente considerando il periodo caratterizzato da cambiamenti importanti del mercato. Probabilmente è il risultato di dover seguire un numero troppo alto di clienti senza aver tempo per approfondimenti o seguire fonti alternative alla narrativa interna aziendale.
Le competenze individuali a livello finanziario sono decisamente superiori a quelle della maggioranza dei consulenti retail dipendenti di banche con cui ho avuto diverse esperienze negative nel corso di 35 anni. A differenza dei consulenti no fee, non esiste conflitto di interesse nella scelta dei veicoli finanziari che sono sempre i più efficienti. Nonostante la mia esperienza negativa considero la Consultique una delle migliori opzioni a livello nazionale e la raccomando a chiunque è stufo di subire l’incapacità e il conflitto di interesse dei tantissimi promotori/consulenti finanziari o a chi non si sente di gestire i propri investimenti da solo. La Consultique è pioniere del settore consulenza indipendente in Italia e la più importante forza di rottura del monopolio delle istituzioni bancarie in Italia. Grazie al loro lavoro l’Italia si sta gradualmente avvicinando a nazioni molto più avanti nel settore finanziario.